のんびりとファンド（投資信託）で運用
IFAサポート付きのシンプルな形の長期資産運用
N-Fundsとは？
投資信託を使った長期的な資産運用を始めたい方向けのサービス名称です。
ご提案だけでなく、定期的なサポートもいたします。 「N」は“のんびり”、「Funds」は“投資信託をつかった資産運用”の意味を込めています。
投資をはじめる前に
N-Fundsの特徴
「有価証券運用」とは、株式や債券（国債や社債など）や投資信託といった
金融商品を使った資産運用のことです。
おすすめする金融商品は主に投資信託です。
｢投資信託｣とは、複数の投資家から集めたお金を、資産運用の専門家がまとめて投資・運用する金融商品です。
・比較的安全性の高い国債や社債での運用
・大きな利益を得られる可能性もあるものの、リスクも大きい株式での運用
・不動産を組み入れた運用等々
安全性を重視したものからや収益性を重視したものまで、さまざまな種類があります。 運用する際の手数料はかかりますが、少額から分散投資が出来るのが投資信託の大きな魅力です。
国民年金、厚生年金の保険料の積立金を運用している機関（年金積立金管理運用独立行政法人、GPIF）等が基本方針としている運用方針と同様の「有効フロンティア」に則った投資信託を中心にご提案いたします。投資信託であれば少額でそういった運用が実現可能です。
「有効フロンティア」とは分散投資をする際、投資家が同じリスクで最大のリターンが得られる（または同じリターンで最小のリスクとなる）資産の組み合わせのこと。「効率的フロンティア」とも呼ばれます。
「IFAとしてのサポートプラン」の実施
- 投資に関する情報提供と共に月に１回、LINEやメールでフォロー
- 投資している運用資産の運用状況を3カ月に１回（年4回）フォロー
- 年に1回、直接お会いするかオンラインにて運用状況の確認や資産に対する考えを確認し、状況の変化による運用方法の変更といったことにも対応。IFAならではの有価証券運用のサポート
※上記は当社が考える一般的な「IFAとしてのサポートプラン」であり、お客様毎に応じたサポートを心掛けております。
投資を始めたい方
N-Funds開始までの流れ
「相談フォーム」による事前ヒアリング実施
まずは「相談フォーム」にお客様のお名前や投資に関する目的等を入力して頂きます。
ご入力いただいた情報を基に、来店による面談やオンライン相談・電話等でヒアリングをさせていただき、お客様の投資に対する考えや目的をより具体化していきます。その際に、投資商品やポートフォリオ（有効フロンティア）、資産運用を始める準備や心構え等もご説明させていただきます。
取引の流れや取引コースの説明
「STEP1」を経て、お客様ご自身で投資商品やポートフォリオ（有効フロンティア）について理解し、資産運用を始める準備や心構えが整いましたら、まずは証券会社（楽天証券）に口座を開設しましょう。 初めて証券口座をご開設されるお客様のサポートも行っております。IFAから定期的なサポートをさせて頂くためには、IFAコースでの口座開設が必要となります。尚、口座開設やそれに伴うサポートは無料で行います。
口座の開設＆投資の意向確認
口座開設までは日数がかかりますので、その間に運用する投資信託や運用する金額やタイミングをお客様の意向に合わせて決めていきます。まずは小額からの分散投資をしていくことをおすすめいたします。楽天証券の「積立NISA」なら毎月100円から積立設定可能です。運用目的にあわせてNISAや積立NISA、個人型確定拠出年金(iDeCo)といった税制の優遇制度の活用も検討していきます。
投資準備、資産運用の為の発注事務実施
証券口座ができましたら、口座にご入金頂き、投資方針に沿った形（＝STEP３）で投資商品や金額をご指定し、ご購入手続きを進めます。お客様の依頼に応じた注文手続きとなります。
定期的なアドバイス
購入後は、上記の「IFAとしてのサポートプラン」によりお客様の資産運用をフォローしていきますので、あせらずゆっくりと資産運用していきましょう！
まずはお気軽にお問い合わせください
Ｑ＆Ａ
IFA（独⽴系資産運⽤アドバイザー）とは？
Independent Financial Advisor の略です。既存の⾦融機関に所属せず、独⽴・中⽴の⽴場からお客様に⾦融資産アドバイスをします。
- 客観的な目線でお客様にアドバイスができる
銀行や証券会社と違い会社の営業方針に縛られることなく、お客様個人に合った資産運用のアドバイスをすることが可能です。 - 経験豊富なプロに運用を任せられる
証券会社や銀行で働いて独立した方が多く、金融知識と経験が豊富です。 - お客様のご要望にお応えする豊富な商品ラインナップ
株式、投資信託、債券などの商品ラインナップを、お客様個人に最適な形で提案することが可能です（銀行であれば株式の提案はできません）。 - 生涯を共にできるパートナー
IFAであれば、転勤がありませんので、同じ担当者と資産運用を続けていくことが可能です。信頼関係を大事にした長いお付き合いが可能です。アメリカでは2015 年時点でIFA がリテール対⾯投資商品販売員の4 割を占めています。 - 長期的なライフプランの相談ができる
ファイナンシャルプランナーなどの資格も持ち合わせていますので、お金の増やし方だけではなく、生命保険や住宅ローンといった金融商品や、相続に関する相談も対応可能なIFAもおります。 - お客様からは手数料をいただきません
お客様が証券会社に払われた手数料の一部を、IFAは証券会社から業務委託報酬として受け取ります。費用面でも銀行や証券会社と取引するのと変わりません。
ここではFP（ファイナンシャルプランナー）としてではなく、⾦融商品仲介業を行う「マネーブレイン株式会社」所属IFAとして有価証券を使ったお手伝いをさせていただきます。
独立系資産運用アドバイザー
マネーブレイン株式会社所属IFA 伊東明夫
IFAと銀行や証券会社との違いは？
銀行や証券会社は平日営業のため、お客様の仕事中等に取引状況の報告や商品勧誘等の連絡があり、気を悪くされるお客様も少なくありません。また、せっかく信頼関係ができた途端に担当者が転勤となってしまうといったような課題が顕在化しています。
実際に資産運用に関するご相談はプライベートな時間でご夫婦や家族と一緒にゆっくりと相談されたいと思われているのではないでしょうか。そして担当者とは長い付き合いをしていきたいと思うお客様がほとんどです。
IFAは、そのような銀行や証券会社で顕在化している課題解決や、お客様のご要望を適えることが出来る存在です。
生命保険業界では幅広で自由な提案が可能な来店型の保険ショップの業態が増えてきており、今では一般的な相談窓口となっております。
資産運用のご相談におけるIFAの存在も、来店型の保険ショップと同じように今後は一般的になっていくと考えております。
ネット証券での直接取引との違いは？
自分の好きな時間に自由に取引できることが、ネット証券のメリットです。
一方で、専門家のアドバイスを受けることが出来ずに不安な方も多く、IFAはそのような不安を解消できる存在です。
楽天証券では、これまで通りにご自身で取引するコースと、IFAのサポートを受けて取引をするIFAコースを用意しています。
投資経験者の相談には対応しているの？
既に株や投資信託で運用しているものの、運用に迷いが生じたり、セカンドオピニオンをお願いしたいという方の相談も承ります。有価証券の運用や仕組みに慣れていて、ある程度まとまったお金がある有価証券の運用に慣れたお客様向けには「マネーブレイン」の推奨する「バリュー投資」の運用スタイルもおすすめ。相談フォームも初心者用と経験者用の2つのフォームを用意しております。
マネーブレイン株式会社とは？
マネーブレイン株式会社は「楽天証券株式会社」の⾦融商品仲介業者（IFA 法⼈）として内閣総理⼤⾂の登録を受けた事業者です。所属⾦融商品取引業者（楽天証券）の委託を受けて、「有価証券の売買等の媒介」や「有価証券の募集もしくは売出しの取扱い」などを⾏います。「マネーブレイン株式会社」に所属するIFAは、楽天証券が取扱う各種⾦融商品とそのお取引に関するお手伝いをさせていただきます。
